ניתוח עלויות:
דמי ניהול משפיעות בצורה דרמטית על היתרות הצפויות בתיק הנכסים שלנו.
השפעת דמי הניהול על תשואות ההשקעה יכולה להיות משמעותית.
הגרף הבא מפרק את דמי הניהול לפי סוגי נכסים שונים, תוך התמקדות באפיקים פיננסיים שבהם יתרה פיננסית קיימת וגם צפויה (למעט נדל"ן, למשל).
כדי להבין טוב יותר את השפעת דמי הניהול, חשבו על הדוגמה של חוסך בן 40 עם ₪100,000 בחשבון. מהי הדרך? הגרף שלהלן מראה את התהליך.
ישנם מספר מרכיבי עלות רלוונטיים שיש לקחת בחשבון, ביניהם: דמי ניהול עבור הסכום הכולל שהושקע בקרן בודדת, דמי ניהול עבור הפרשות חודשיות (במיוחד עבור תיקי פנסיה), דמי ניהול ספציפיים עבור קרנות נאמנות ודמי קנייה/מכירה עבור כל עסקה מהסוג הזה.
הרכב תיק הנכסים הפנסיוני
